Dit betreft vaak het uit elkaar halen, overspuiten, papieren vervalsen of meerdere malen doorverkopen van gestolen of verduisterde goederen (hoewel men dit strafrechtelijk vaak onder heling schaart). Zelfs kinderen kunnen worden witgewassen.
Het gaat dan bijvoorbeeld om geld dat afkomstig is van drugshandel, mensenhandel, diefstal, sociale of fiscale fraude. Witwassen van eigen criminele winsten of de criminele winsten van anderen, en ook het meewerken daaraan, is strafbaar.
Bij witwassen zorgen criminelen ervoor dat de illegale herkomst van hun middelen niet te achterhalen valt.
Witwassen is het verrichten van handelingen met als doel de illegale oorsprong van een voorwerp te maskeren. Het gaat dus altijd om een voorwerp dat afkomstig is uit een voorgaand delict – het gronddelict – dat in het economisch verkeer wordt gebracht als ware het een voorwerp met een legale herkomst.
Wat is een gronddelict in Money Laundering? Een gronddelict is een illegale activiteit die de basis of de eerste misdaad is in de keten van een andere misdaad . Gronddelicten zijn de misdaden of illegale activiteiten waaruit de fondsen voor Money Laundering worden verkregen.
Bij witwassen gaat het om het uitvoeren van transacties die erop gericht zijn crimineel geld een ogenschijnlijk legale herkomst te geven. Sinds december 2001 is witwassen een zelfstandige strafbaarstelling, waarbij veroordeling voor een gronddelict, zoals drugs- of mensenhandel, niet nodig is.
Bij witwassen worden financiële activa vermomd zodat ze kunnen worden gebruikt zonder dat de illegale activiteit die ze heeft voortgebracht, wordt ontdekt . Door middel van witwassen transformeert de crimineel de geldopbrengsten die uit criminele activiteiten zijn verkregen in fondsen met een ogenschijnlijk legale bron.
Smurfen betekent het opsplitsen van een groter bedrag in kleinere bedragen om zo net onder de meldgrens te blijven. Dit kan gedaan worden op meerdere rekeningen bij verschillende banken. Het geld kan ook fysiek naar het buitenland vervoerd worden om het daar op een rekening te storten.
De FIU-Nederland onderzoekt ongebruikelijke transacties. Verdachte transacties worden gedeeld met de opsporingsinstanties. Zo komt witwassen, financiering van terrorisme of een andere onderliggende overtreding aan het licht.
Waarschuwingssignalen zijn onder meer herhaalde transacties van bedragen net onder de $ 10.000 of door verschillende personen op dezelfde dag op één rekening, interne overboekingen tussen rekeningen gevolgd door grote uitgaven en valse burgerservicenummers.
Het storten van grote bedragen is voor criminelen gevaarlijk, omdat dat opvalt. Daarom verdelen ze een groot bedrag in veel kleine bedragen, die ze na elkaar storten op verschillende rekeningen en overmaken naar een andere rekening of rekeningen. Dat heet 'smurfen'.
Jurisprudentie witwassen
—Dat het voorwerp uit misdrijf afkomstig is, dient ten laste gelegd en bewezen te worden. Het misdrijf hoeft niet nader te worden aangeduid of omschreven; volstaan kan worden met de vermelding van het feit dat het voorwerp uit misdrijf afkomstig is.
Signalen van geld witwassen
Iemand met een veel te dure auto of sieraden en een kleine portemonnee;Winkel of horeca waar bijna geen klanten komen;Grote hoeveelheden onverklaarbaar vermogen;Veel contant geld.
Het zogeheten hawala-bankieren is strafbaar volgens de Wet op het Financieel Toezicht in combinatie met de Wet op de Economische Delicten. Daarnaast verdenkt het OM de verdachten de oprichter, leider of bestuurder te zijn van een criminele organisatie met als oogmerk het opzettelijk bankieren zonder vergunning.
Contant geld is moeilijker te traceren dan geld dat op een bankrekening staat. Een bankbiljet vertelt je verder niet wie de 'eigenaar' is en hoe de persoon in kwestie het geld heeft verdiend. Het criminele milieu houdt daarom graag contant geld aan.
Het werkt zo: een klant overhandigt het contante geld in Nederland aan de ondergrondse bankier. Soms heeft die bankier een supermarktje als uitvalsbasis, in andere gevallen spreekt hij klanten op een openbare plek. De bankier hoeft het ontvangen bedrag niet fysiek het land uit te smokkelen.
Het AMLC is het kennis- en expertisecentrum van de FIOD waar publieke en private partijen nationaal en internationaal kunnen samenwerken om witwassen te bestrijden.
Het identificeren van potentiële gevallen van TBML omvat het herkennen van bepaalde rode vlaggen. Enkele indicatoren van TBML zijn: Ongebruikelijke handelspatronen: frequente veranderingen in handelspartners, plotselinge verschuivingen in productlijnen of transacties met een hoge waarde zonder een gerechtvaardigd zakelijk doel kunnen tekenen zijn van TBML.
De forexmarkt wordt vanwege het wereldwijde karakter en de hoge liquiditeit ervan vaak misbruikt voor het witwassen van geld . Hierdoor is de markt een geliefd doelwit voor criminelen die illegaal geld over de grens willen sluizen.
Enkele voorbeelden van plaatsingsmethoden zijn het mengen van fondsen met legitieme inkomsten (bijvoorbeeld contante handel), het betalen van schulden met zwart geld, gokken, investeringen in onroerend goed en het smokkelen en wisselen van vreemde valuta .
Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet. Van Lanschot wil wel gaan meedoen nu particuliere transacties met een wetswijziging ook onder de regels gaan vallen, blijkt uit een inventarisatie van De Telegraaf. Van Lanschot bevestigt dat.
Hoeveel geld kan ik dagelijks storten? Je kunt maximaal € 3.000 per rekening per dag storten. Per deelstorting kun je in de automaat ongesorteerd maximaal 200 biljetten storten.
Een bankrekening kan geblokkeerd worden om verschillende redenen, zoals bijvoorbeeld fraude, witwassen of het niet naleven van de algemene voorwaarden van de bank. Er is geen wettelijke termijn voor hoe lang een bank je rekening mag blokkeren, maar een bank mag niet zomaar je rekening blokkeren zonder geldige reden.