Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
In sommige landen geldt een bankgeheim (in Europa zijn dat er nog vijf: Zwitserland, Liechtenstein, Andorra, Monaco en San Marino) waardoor het eenvoudig is inkomsten of vermogen te verzwijgen voor de fiscus.
Transactie Monitoring Nederland (TMNL), het gezamenlijke antiwitwasinitiatief van ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank, wordt afgebouwd vanwege nieuwe Europese regels.
Wat zijn verdachte (financiële) transacties bank? Verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer. Als de bank verdachte transacties signaleert, moet deze melding maken bij de Nederlandsche Bank.
RegioBank scoort het beste met een 9,3 op algemene tevredenheid. RegioBank staat al sinds 2017 bovenaan, alleen in 2018 deelde de bank deze plek met ASN Bank. Nu staat ASN Bank op de tweede plaats, met een 8,7, gevolgd door Knab met een 8,3.
BNG blijft derde veiligste bank ter wereld. Global Finance Magazine heeft BNG opnieuw uitgeroepen tot de nummer 3 veiligste bank ter wereld en de veiligste bank van Nederland. Sinds 1992 selecteert Global Finance Magazine jaarlijks de beste financiële instellingen ter wereld.
De resultaten van dat onderzoek zijn nu bekend: Santander Consumer Bank is de op één na beste spaarbank van 2024. Veel spannender kon de strijd om de award van beste spaarbank dit jaar niet zijn. De winnaar behaalde een score van 7,7 op 10, Santander Consumer Bank eindigde met 7,6 op een eervolle tweede plaats.
Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.
Monitoring voor verdachte activiteiten: Banken gebruiken geavanceerde software om transacties te monitoren en verdachte activiteiten te identificeren . Dit helpt financiële misdaden te voorkomen en biedt waardevolle informatie aan wetshandhavingsinstanties.
In 2024 waren er 2 bankfaillissementen .
Er zijn vijf Europese banken met een AAA ('Triple A') issuer credit rating. Daarvan komen drie uit Zwitserland en twee uit Nederland: Rabobank en de Bank Nederlandse Gemeenten.
In Nederland zijn dat onder andere ING, ABN AMRO, de Volksbank en de Rabobank.
Wat is het Zwitserse bankgeheim? In 1934 werd de Zwitserse Bankwet ingevoerd. Het bankgeheim, dat al wortels had in de 19e eeuw, was daar een belangrijk onderdeel van. Het houdt in dat banken geen persoonlijke informatie van hun klanten delen met derden.
Het Institute for Works of Religion (IOR), algemeen bekend als de Vaticaanse Bank , is een particuliere financiële instelling gevestigd in Vaticaanstad. Het IOR is opgericht in 1942 en de rol van het IOR is het beschermen en beheren van eigendommen die bestemd zijn voor religieuze werken of liefdadigheid.
In Nederland mag je zoveel spaarrekeningen hebben als je wil. Er is geen wettelijk vastgesteld maximum aantal spaarrekeningen dat je mag bezitten. Sommige banken hanteren wel een limiet als het gaat om het aantal lopende rekeningen dat één rekeninghouder mag hebben.
Je geeft je kind een auto ter waarde van €10.000. Je kind betaalt over deze schenking 10% belasting over het bedrag tussen de €6713 (de vrijstelling) en €10.000. De schenkbelasting bedraagt €329.
De Politie, het Openbaar Ministerie, de Belastingdienst, de Financial Intelligence Unit (FIU) en bijzondere opsporingsdiensten mogen voor het uitoefenen van bepaalde taken identificerende persoonsgegevens bij banken en betaaldienstverleners vorderen of opvragen.
Benieuwd hoe je jouw cash-stash zonder problemen op de bank kunt storten? We hebben goed nieuws! De magische grens is 10.000 euro.Zolang je je binnen deze grens bevindt, hoef je geen melding te maken bij de belastingdienst.
Net als in voorgaande jaren wordt BNG Bank beschouwd als de veiligste bank van Nederland. Op de wereldranglijst staat de bank achter drie Duitse banken en een Zwitserse bank. BNG Bank en NWB Bank nemen daarmee dezelfde plaatsen in als vorig jaar. De Rabobank is de eerstvolgende Nederlandse bank in het overzicht.
De top 5 particuliere banken in India op basis van marktkapitalisatie zijn HDFC Bank, ICICI Bank, Kotak Mahindra Bank, Axis Bank en IDBI Bank.
als een klant 1 of meer betalingen doet van in totaal minstens € 15.000; als het risico bestaat dat een klant betrokken is bij witwassen of financiering van terrorisme; als er twijfel is of de gegevens van de klant wel kloppen.
Qua balanstotaal is de ING op dit moment de grootste bank van Nederland. De best beoordeelde bank onder werknemers is Rabobank. Onder consumenten staat de Regiobank bekend als de beste bank.
Alle banken met een Nederlandse bankvergunning vallen onder het Nederlandse depositogarantiestelsel. Dat wordt uitgevoerd door De Nederlandsche Bank (DNB).