De Belastingdienst weet veel over jouw financiële situatie via automatische gegevenslevering door werkgevers, banken en gemeenten. Dit omvat inkomen, banksaldi, spaargeld, WOZ-waarde van je woning, hypotheekgegevens, en pensioenopbouw. Deze data wordt gebruikt om de aangifte inkomstenbelasting vooraf in te vullen. rein.nl +1
Taken Belastingdienst
opsporen van belastingfraude (door de FIOD, de opsporingsdienst van de Belastingdienst); uitbetalen van inkomensafhankelijke toeslagen voor kinderopvang, huur en zorg; toezicht houden op de invoer, uitvoer en doorvoer van goederen; toezicht houden op het naleven van de fiscale wetten en regels.
Mag de belastingdienst zomaar je bankrekening bekijken? Nee, de belastingdienst mag niet zomaar je bankrekening bekijken. Er moet altijd een fiscale aanleiding zijn. De belastingdienst heeft geen directe of real-time toegang tot je bankrekening zoals jij dat hebt via internetbankieren.
Mijn Belastingdienst is uw persoonlijke pagina bij de Belastingdienst. In Mijn Belastingdienst ziet u welke gegevens bij ons bekend zijn. En u kunt er uw belastingzaken regelen. Zo kunt u aangifte inkomstenbelasting doen en uw rekeningnummer doorgeven of wijzigen.
De fiscus zal trachten privé-uitgaven te benoemen, zoals uitgaven ter zake van gas en elektra, verzekeringen, belastingen en vakanties.
De Belastingdienst controleert regelmatig zakelijke administraties. Toch is de kans op een belastingcontrole volgens hun eigen cijfers klein, met 0,4 procent voor kleine ondernemingen en 2,5 procent voor middelgrote.
Verdachte transacties
Een voorbeeld van een verdachte transactie is wanneer er plotseling ongebruikelijk grote sommen geld worden gestort waarvan de oorsprong onbekend is. Als de bank de toelichting van de klant niet adequaat acht dan kan de bancaire relatie worden beëindigd.
Wij controleren door te vergelijken
U geeft uw loon, uitkering of pensioen aan ons door. Uw werkgever, UWV of pensioenmaatschappij doet dat ook. We vergelijken de bedragen. Als ze niet hetzelfde zijn, dan krijgt u daar misschien een vraag over.
Bankrekeningen
Als u met de computer of tablet aangifte doet, ziet u dat veel gegevens in het aangifteformulier al zijn ingevuld. Het gaat bijvoorbeeld om uw loon, de WOZ-waarde van uw huis, hypotheekgegevens, banksaldi, spaargeld en pensioeninkomsten. “Hoeveel gegevens we hebben ingevoerd, verschilt per persoon.
Banken controleren bedragen boven de €10.000 (voor melding bij FIU) en alle transacties die afwijken van het normale patroon, ongeacht het bedrag (denk aan grote contante stortingen, overboekingen naar risicolanden, of ongebruikelijke patronen zoals veel kleine transacties van €450), om witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan conform de Wwft. Sinds 1 januari 2026 is er ook een verbod op contante betalingen van €3.000 of meer in bepaalde sectoren.
De Belastingdienst controleert actief op de juistheid van kosten in de aangiften inkomstenbelasting, vennootschapsbelasting, omzetbelasting en loonheffingen. Dit draagt bij aan een eerlijke concurrentiepositie voor ondernemers en gelijkheid tussen ondernemers en werknemers in loondienst.
Wij controleren álle 12 miljoen aangiftes die elk jaar bij ons binnenkomen. Controleren behoort namelijk tot onze kerntaak. Door dat zorgvuldig te doen, zorgen we ervoor dat we juist en volledig belastingen kunnen heffen. Bovendien waken we erover dat iedereen het juiste bedrag aan belasting betaalt.
De fiscus kan uw rekeningen alleen maar inkijken bij vermoeden van fraude waarvoor al duidelijke aanwijzingen bestaan. Betaal wel op tijd uw belastingaanslagen, want bij niet- of laattijdige betaling kan de fiscus met het oog op invordering uw financiële toestand checken.
U kunt het geregistreerd inkomen zelf bekijken op Mijn Belastingdienst en op MijnOverheid. Daar ziet u ook waar uw inkomen op gebaseerd is. Op Mijn Belastingdienst kunt u daarnaast ook uw inkomensverklaring downloaden.
Hoe groot is de kans dat de Belastingdienst je controleert? # De kans dat je door de Belastingdienst wordt gecontroleerd is erg klein.
De meest gemiste aftrekposten zijn thuiswerkkosten, zorgkosten boven de eigenrisico, energiebesparende maatregelen, giften aan goede doelen, en studiekosten voor werk. Dit komt vooral door de complexiteit van het Nederlandse belastingsysteem en tijdgebrek bij het invullen van de aangifte.
De wet stelt het opzettelijk indienen van een onjuiste of onvolledige belastingaangifte strafbaar (artikel 69 AWR). Dit wordt ook wel aangeduid met de term belastingfraude. Het opzettelijk verstrekken van onjuiste of onvolledige inlichtingen is eveneens als misdrijf strafbaar gesteld (artikelen 68 en 69 AWR).
Niet-aangegeven inkomen
De IRS ontvangt kopieën van uw W-2- en 1099-formulieren, en hun systemen vergelijken deze gegevens automatisch met de bedragen die u op uw belastingaangifte vermeldt. Een discrepantie, zoals een 1099-formulier dat niet op uw aangifte staat, kan aanleiding geven tot nader onderzoek.
Bij een waarneming ter plaatse gaat het om inzicht krijgen in de dagelijkse gang van zaken in een onderneming. We kijken bijvoorbeeld hoe druk het is in de onderneming en hoeveel personeel er aanwezig is. We kunnen vragen naar de identiteit van het personeel en controleren of uw administratie op orde is.
Vergrijpboete: aangifte opzettelijk onjuist of onvolledig
Dan kunt u een vergrijpboete krijgen. Dit kan ook als u opzettelijk een onjuiste of onvolledige aangifte doet. Wij kunnen u ook een vergrijpboete opleggen bij een navorderingsaanslag, die wij u sturen als een eerdere aanslag te laag was.
Volgens de Bank Secrecy Act (BSA) zijn financiële instellingen verplicht om Amerikaanse overheidsinstanties te helpen bij het opsporen en voorkomen van witwassen, en: het bijhouden van gegevens van contante aankopen van verhandelbare instrumenten; het indienen van rapporten van contante transacties van meer dan $10.000 (dagelijks totaalbedrag ); en.
Voor overboekingen (niet contant geld) is er geen vaste drempel voor een melding, maar banken moeten transacties van € 10.000 of meer (of meerdere kleine transacties die samen € 10.000 of meer zijn) melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU) vanwege de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Bij contant geld geldt vanaf 1 januari 2026 een verbod op betalingen boven de € 3.000, maar dit geldt voor handelaren, niet direct voor particuliere overboekingen; banken moeten wel altijd ongebruikelijke transacties melden.
Let op signalen bij het slachtoffer