Voor gewoontewitwassen moeten de verschillende witwasfeiten met elkaar in een zeker verband staan. Recidiveren, het nogmaals plegen van een strafbaar feit, alleen is niet voldoende om te spreken van een gewoonte. Bij de vraag of er sprake is van een gewoonte maken van witwassen wordt gekeken naar tijd en frequentie.
Bij witwassen gaat het om het uitvoeren van transacties die erop gericht zijn crimineel geld een ogenschijnlijk legale herkomst te geven. Sinds december 2001 is witwassen een zelfstandige strafbaarstelling, waarbij veroordeling voor een gronddelict, zoals drugs- of mensenhandel, niet nodig is.
Het gaat dan bijvoorbeeld om geld dat afkomstig is van drugshandel, mensenhandel, diefstal, sociale of fiscale fraude. Witwassen van eigen criminele winsten of de criminele winsten van anderen, en ook het meewerken daaraan, is strafbaar.
Met eenvoudig witwassen wordt bedoeld het witwassen dat enkel bestaat uit het verwerven of voorhanden hebben van een voorwerp dat onmiddellijk afkomstig is uit enig eigen misdrijf. Hiervoor hoeft dus geen verhullende handeling bewezen te worden.
Voor gewoontewitwassen moeten de verschillende witwasfeiten met elkaar in een zeker verband staan. Recidiveren, het nogmaals plegen van een strafbaar feit, alleen is niet voldoende om te spreken van een gewoonte. Bij de vraag of er sprake is van een gewoonte maken van witwassen wordt gekeken naar tijd en frequentie.
Jurisprudentie witwassen
—Dat het voorwerp uit misdrijf afkomstig is, dient ten laste gelegd en bewezen te worden. Het misdrijf hoeft niet nader te worden aangeduid of omschreven; volstaan kan worden met de vermelding van het feit dat het voorwerp uit misdrijf afkomstig is.
Waarschuwingssignalen zijn onder meer herhaalde transacties van bedragen net onder de $ 10.000 of door verschillende personen op dezelfde dag op één rekening, interne overboekingen tussen rekeningen gevolgd door grote uitgaven en valse burgerservicenummers.
Het zogeheten hawala-bankieren is strafbaar volgens de Wet op het Financieel Toezicht in combinatie met de Wet op de Economische Delicten. Daarnaast verdenkt het OM de verdachten de oprichter, leider of bestuurder te zijn van een criminele organisatie met als oogmerk het opzettelijk bankieren zonder vergunning.
Wat is smurfen? Het storten van grote bedragen is voor criminelen gevaarlijk, omdat dat opvalt. Daarom verdelen ze een groot bedrag in veel kleine bedragen, die ze na elkaar storten op verschillende rekeningen en overmaken naar een andere rekening of rekeningen. Dat heet 'smurfen'.
Bij witwassen worden financiële activa vermomd zodat ze kunnen worden gebruikt zonder dat de illegale activiteit die ze heeft voortgebracht, wordt ontdekt . Door middel van witwassen transformeert de crimineel de geldopbrengsten die uit criminele activiteiten zijn verkregen in fondsen met een ogenschijnlijk legale bron.
Hoeveel geld kan ik dagelijks storten? Je kunt maximaal € 3.000 per rekening per dag storten. Per deelstorting kun je in de automaat ongesorteerd maximaal 200 biljetten storten.
De FIU-Nederland onderzoekt ongebruikelijke transacties. Verdachte transacties worden gedeeld met de opsporingsinstanties. Zo komt witwassen, financiering van terrorisme of een andere onderliggende overtreding aan het licht.
Bij witwassen zorgen criminelen ervoor dat de illegale herkomst van hun middelen niet te achterhalen valt.
Er is sprake van eenvoudig opzetwitwassen als het voorwerp afkomstig is uit eigen misdrijf.
Contant geld is moeilijker te traceren dan geld dat op een bankrekening staat. Een bankbiljet vertelt je verder niet wie de 'eigenaar' is en hoe de persoon in kwestie het geld heeft verdiend. Het criminele milieu houdt daarom graag contant geld aan.
Denk aan hacking, DDoS-aanvallen, ransomware, virussen, malware, internetoplichting, afpersing via e-mail, phishing. Ben je slachtoffer van cybercrime, zet je computer of ander apparaat niet uit en bewaar zoveel mogelijk informatie, want het kan bewijsmateriaal zijn. Doe direct aangifte.
Naast commissies verdienen hawala-brokers hun winst vaak door officiële wisselkoersen te omzeilen . Over het algemeen komen de fondsen het systeem binnen in de valuta van het bronland en verlaten het het systeem in de valuta van het ontvangende land.
Underground banking klinkt misschien mysterieus, maar het is een zeer reële en risicovolle activiteit die nauw verweven is met de georganiseerde misdaad. Dit systeem, ook bekend als Hawala-bankieren, omzeilt de reguliere bankkanalen om geld internationaal te verplaatsen zonder officiële sporen na te laten.
Signalen van geld witwassen
Iemand met een veel te dure auto of sieraden en een kleine portemonnee;Winkel of horeca waar bijna geen klanten komen;Grote hoeveelheden onverklaarbaar vermogen;Veel contant geld.
Grote transacties, structurering, gelaagde vastgoedtransacties, het gebruik van anonieme entiteiten en onverklaarbare vermogenstoenames zijn vijf veelvoorkomende AML-rode vlaggen voor witwassen. Bedrijven moeten een adequaat AML-beleid hebben om verdachte activiteiten en valutatransacties te detecteren en aan te pakken.
Cliëntenonderzoek bij aankoop boven € 10.000
Doet u een aankoop die meer kost dan € 10.000 en betaalt u contant? Dan moet de verkoper een cliëntenonderzoek doen. Deze controle is verplicht om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen.
In Nederland geldt er geen limiet voor de hoeveelheid geld die u in huis mag hebben.
Melden ongebruikelijke transacties
Er is een onderscheid tussen soorten transacties die gemeld moeten worden: Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden. Contante transacties tussen € 10.000 en € 20.000 moeten onderzocht worden in het kader van wel of geen ongebruikelijke transactie.
Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet. Van Lanschot wil wel gaan meedoen nu particuliere transacties met een wetswijziging ook onder de regels gaan vallen, blijkt uit een inventarisatie van De Telegraaf. Van Lanschot bevestigt dat.