Een UBO suspect is een vermoedelijke uiteindelijke belanghebbende (Ultimate Beneficial Owner) van een organisatie, waarbij op basis van beschikbare data nog niet met 100% zekerheid is vastgesteld of deze persoon daadwerkelijk de UBO is. Het is een term uit de bankwereld en compliance, die aangeeft dat er extra onderzoek nodig is om de uiteindelijke zeggenschap te verifiëren. Ellen Timmer +1
In de UBO-registers staat wie de eigenaar is van een organisatie, of wie zeggenschap of een belang in een organisatie heeft. De registers helpen criminele activiteiten voorkomen en opsporen. Zoals fraude, witwassen en terrorismefinanciering.
Indien geen sprake is van een UBO zoals hiervoor beschreven, worden de natuurlijke personen met feitelijke zeggenschap als UBO aangemerkt. Als ook daar geen sprake van is, worden de natuurlijke personen die behoren tot het hoger leidinggevend personeel als UBO aangemerkt (de zogenaamde pseudo-UBO).
Verzekeraars mogen geen verzekeringsdekking bieden die in strijd is met de geldende wet- en regelgeving. Zij checken dus of de bedrijven waarmee zij zaken doen – inclusief de bestuurders, gevolmachtigden en uiteindelijke belanghebbenden (UBO's) – voorkomen op de sanctielijsten van Nederland en/of de EU.
Een UBO-uittreksel is alleen digitaal te krijgen. Ook is het gewaarmerkt met een elektronische zegel, waardoor je zeker weet dat het van KVK komt. Het uittreksel is alleen in het Nederlands beschikbaar, en kost €3,10. Na het bestellen kun je het UBO-uittreksel 24 uur lang downloaden via Mijn KVK.
Om inzicht te krijgen in de actuele belanghebbenden van jouw bedrijf, hebben we jouw UBO-registratie nodig. Je kunt dit als UBO of tekenbevoegde eenvoudig zelf regelen via de website van de Kamer van Koophandel.
Organisaties die UBO's hebben ingeschreven kunnen ook hun eigen UBO-registratie bekijken. Daarnaast hebben verschillende andere organisaties, bijvoorbeeld de Belastingdienst, toegang tot alle UBO-gegevens in het register.
Verzekeringsfraude onderzoeken
Persoonsgegevens verzamelen uit verschillende bronnen, zoals het kentekenregister van de RDW, de Kamer van Koophandel of het Kadaster. Ook internet is natuurlijk een belangrijke bron van informatie. Daarnaast kunnen ze ook informatie verzamelen bij tipgevers of getuigen.
Ja, als reserveoptie.
Als er volgens bovenstaande criteria geen alternatieve UBO kan worden geïdentificeerd, wordt een senior leidinggevende (zoals de CEO of algemeen directeur) als reserve-UBO beschouwd .
Als u de trust of soortgelijke juridische constructie en UBO's niet registreert, kunnen er sancties opgelegd worden zoals bijvoorbeeld een boete. Bureau Economische Handhaving (BEH) van de Belastingdienst is verantwoordelijk voor de handhaving.
De uiteindelijke begunstigde, ofwel UBO, is de persoon die eigenaar is van of zeggenschap heeft over een organisatie. Het is niet altijd eenvoudig om te achterhalen wie de UBO van een bedrijf is. Er kunnen meerdere UBO's zijn , bedrijfsstructuren kunnen complex zijn en het eigenaarschap kan opzettelijk worden verhuld om geld wit te wassen of andere vormen van financiële criminaliteit te plegen.
Een bv (een rechtspersoon) kan dus zelf geen UBO zijn. Een vennootschap of andere organisatie kan één of meerdere UBO's hebben. Voor een bv geldt dat de UBO degene is die direct of indirect meer dan 25% van de eigendom of zeggenschap heeft.
Een verzoek tot afscherming kunt u indienen wanneer de natuurlijk persoon minderjarig is, onder politiebescherming staat of onder curatele of bewind is gesteld. Het verzoek wordt altijd gecontroleerd en, als het toegekend wordt, is het alleen van toepassing op de persoonsgegevens van de natuurlijke persoon.
Een persoon met aanzienlijke zeggenschap heeft directe of indirecte invloed op de bedrijfsvoering; een uiteindelijke begunstigde heeft direct of indirect eigendom van een bedrijf, maar heeft niet noodzakelijkerwijs invloed daarop.
Het UBO-register ("Ultimate Beneficial Owners") registreert alle uiteindelijke begunstigden van een vennootschap, (i)vzw, stichting, trust, fiducie en alle andere soortgelijke juridische constructies.
Hoe lang duurt het voordat de UBO inschrijving is verwerkt? De Kamer van Koophandel heeft een verwerkingstijd van ongeveer 3 tot 4 weken. Let hierbij op dat deze verwerkingstijd kan uitlopen zodra alle 1.5 miljoen organisaties zich massaal gaan inschrijven voor 27 maart 2022.
Voert u uw taak als bestuurder niet goed uit? Dan kan de rechtspersoon u aansprakelijk stellen voor de schade. Dit heet 'interne bestuurdersaansprakelijkheid'. En kan alleen bij een 'ernstig verwijt'.
De CEO's van veel toonaangevende bedrijven hebben een ' strategisch assistent ' in dienst als rechterhand. Deze assistent is de ogen, oren en probleemoplosser van de CEO binnen het hele bedrijf. Vaak wordt deze functie ook wel 'stafchef' of 'bedrijfs-/commercieel assistent' genoemd.
Organisaties met 1 van deze rechtsvormen hoeven geen UBO in te schrijven: eenmanszaken.
Volgens het Verbond van Verzekeraars wordt er het meeste gefraudeerd met autoverzekeringen, inboedelverzekeringen en aansprakelijkheidsverzekeringen.
De zwarte lijst van verzekeringen
Zij bewaren de gegevens van deze personen voor verzekeringsmaatschappijen. Deze gegevens worden meestal voor een periode van vijf jaar bewaard, in het geval van een negatief aantal schadevrije jaren kan dit sneller verlopen.
De verzekeraar heeft geen inzicht in uw strafblad en weet van te voren dus niets van uw strafrechtelijk verleden. Als ze u er naar vragen bij de verzekeringsaanvraag bent u echter wel verplicht om eerlijk antwoord te geven. Verzwijgt u informatie? Dan pleegt u verzekeringsfraude.
Een UBO PAN-nummer is verplicht, evenals een geldige KYC-verificatie. 2. Voor bestaande folio's waar de UBO al geregistreerd staat, wordt geen informatie gevraagd. Voor bestaande folio's heeft een bijgewerkte UBO-verklaring met aanvullende informatie de voorkeur .
Wie kan welke UBO-gegevens bekijken?
Deze gegevens heb je nodig van de UBO's