In Nederland zijn er geen harde wettelijke limieten aan hoeveel contant geld je in totaal mag storten, maar banken zijn op grond van de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) verplicht om ongebruikelijke transacties te melden. Openbaar Ministerie +1
Je kunt in Nederland tot €9.999,- contant geld storten zonder dat de bank dit automatisch hoeft te melden bij de FIU (Wet ter voorkoming van witwassen). Bedragen vanaf €10.000,- (of meerdere stortingen van samen €10.000,- binnen een bepaalde periode) worden wel gemeld, waarna je bank vragen kan stellen over de herkomst van het geld. Het is belangrijk om de herkomst te kunnen verklaren, anders kan de bank het bedrag weigeren.
Banken moeten contante stortingen van $10.000 of meer binnen 15 dagen aan de IRS (Amerikaanse belastingdienst) melden door middel van een valutatransactierapport (Currency Transaction Report, CTR). Deze verplichting vloeit voort uit de Bank Secrecy Act van 1970, gewijzigd door de Patriot Act van 2001, die bedoeld is om witwassen en financiële misdrijven te bestrijden.
Het maximale bedrag dat je per kalenderjaar mag storten is €5.000. Om een storting te doen, moet je je eigen Betaalpas gebruiken.
Banken controleren vooral op bedragen vanaf €10.000 (contant, overboekingen, etc.) en alle ongebruikelijke transacties die afwijken van je normale gedrag, ongeacht het bedrag, om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen, in lijn met de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Dit betekent dat ook kleinere bedragen, zoals €200, extra aandacht kunnen krijgen als ze verdacht lijken.
Volgens federale regelgeving zijn banken en financiële instellingen verplicht een SAR (Suspicious Activity Report) in te dienen wanneer zij een transactie van minimaal $5.000 als verdacht aanmerken .
Voor betalingen via de bank (pinnen, overmaken) van € 10.000 of meer, blijven de huidige Wwft-regels gelden. Cliëntenonderzoek is dus nog steeds nodig bij betalingen via de bank van € 10.000 of meer. En eventuele ongebruikelijke transacties moeten nog steeds worden gemeld bij FIU-Nederland.
Benieuwd hoe je jouw cash-stash zonder problemen op de bank kunt storten? We hebben goed nieuws! De magische grens is 9.999 euro. Zolang je je binnen deze grens bevindt, hoef je geen melding te maken bij de belastingdienst.
Daarnaast gelden limieten om risico's (zoals diefstal, verlies, fraude) te beperken en om de wetgeving tegen witwassen na te leven. Limieten voor stortingen in cash: Privérekening: maximum 3.000 euro per storting en per 30 dagen. Professionele rekening: maximum 10.000 euro per storting en per 30 dagen.
In het kort: In Nederland mag je in 2026 een bedrag van maximaal € 672 aan contant geld belastingvrij in huis hebben. Fiscale partners mogen samen € 1344 belastingvrij thuis bewaren. Dit geldt voor cash en cadeaubonnen.
Zelfs als een contante betaling minder dan $10.000 bedraagt, kan een bank deze alsnog melden als zij de activiteit verdacht acht. Zo kunnen bijvoorbeeld frequente contante stortingen van $9.500 worden aangemerkt en als potentieel verdacht worden gemeld .
Stortautomaten. Bij een stortautomaat van Geldmaat kun je eurobiljetten veilig en snel storten of opnemen. Het gestorte bedrag staat meteen op je rekening. Je kunt tot maximaal 200 biljetten in 1 keer storten (er is geen beperking in het aantal transacties).
Heel eenvoudig. Op websites zoals JustGiving kun je anoniem geld doneren. Denk er wel aan om geen persoonlijke informatie in te vullen - en vink aan dat je niet wilt dat er contact met je kan worden opgenomen - als je anoniem geld wilt doneren.
Om geld te storten heb je je betaalpas, telefoon of smartwatch en pincode nodig. Contactloos geld storten is mogelijk bij automaten die dit ondersteunen. Dit doe je door je betaalpas, telefoon of smartwatch bij de NFC-lezer te houden en de pincode van je betaalpas in te voeren.
Volgens 12 CFR 21.11 zijn nationale banken verplicht om bekende of vermoede strafbare feiten, bij bepaalde drempelwaarden, of transacties van meer dan $5.000 te melden waarvan zij vermoeden dat ze verband houden met witwassen of in strijd zijn met de Bank Secrecy Act.
Er is geen wettelijke limiet aan hoeveel geld je op een bankrekening in het Verenigd Koninkrijk kunt storten . Maar als je van plan bent een groot bedrag te storten, kan je bank wel even vragen waar het geld vandaan komt. Dit komt omdat ze zich moeten houden aan de anti-witwasregels (AML) die zijn opgesteld om financiële criminaliteit tegen te gaan.
Ja, 5000 euro storten is meestal mogelijk, maar vaak met limieten per keer (bv. € 2.500) en binnen de algemene regels voor contant geld; grotere bedragen kunnen extra controle door de bank uitlokken, en sinds kort geldt een verbod op contante betalingen > €3000, maar dit is voor storten iets anders, check altijd je bank voor specifieke limieten. Je kunt het geld meestal in delen storten (bv. 2x € 2.500) via een geldautomaat (Geldmaat), gebruik makend van je pas en pincode.
Ongebruikelijke transacties bij contante transacties vanaf € 10.000 of meer moesten zij melden. Deze verplichtingen zijn voor veel handelaren vervallen met de invoering van het verbod. Dit zorgt voor minder administratieve lasten bij deze ondernemers.
De meeste banken hanteren geen limiet voor het bedrag dat u kunt storten, maar alle instellingen zijn verplicht om stortingen van $10.000 of meer te melden aan de federale overheid. Het is het veiligst om grote bedragen persoonlijk te storten, maar voor bedragen van meer dan $50.000 kunt u kiezen voor een gepantserd transport.
Volgens de Bank Secrecy Act is een van de meest voorkomende redenen voor het indienen van een melding van verdachte transacties (vaak afgekort als SAR) het storten of opnemen van bijna $10.000 in contanten . Dat is al genoeg om officieel als "verdacht" te worden aangemerkt in een rapport aan de overheid.
Je kunt in Nederland tot €9.999,- contant geld storten zonder dat de bank dit automatisch hoeft te melden bij de FIU (Wet ter voorkoming van witwassen). Bedragen vanaf €10.000,- (of meerdere stortingen van samen €10.000,- binnen een bepaalde periode) worden wel gemeld, waarna je bank vragen kan stellen over de herkomst van het geld. Het is belangrijk om de herkomst te kunnen verklaren, anders kan de bank het bedrag weigeren.
Banken zijn verplicht te melden wanneer klanten meer dan $10.000 in één keer contant storten . Hiervoor moet een rapport over contante transacties worden ingevuld en naar de IRS en FinCEN worden gestuurd. De Bank Secrecy Act van 1970 en de Patriot Act van 2001 schrijven voor dat banken stortingen van meer dan $10.000 moeten registreren om financiële criminaliteit te helpen voorkomen.
Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
** Door Europese wetgeving volgt per juli 2027 ook een verbod op contante betalingen bij diensten. FIU-Nederland informeert u hier tijdig over. *** Door Europese wetgeving keert per juli 2027 voor een deel van de kopers en verkopers van goederen de meldplicht terug.
Rapportage van contante betalingen
Een persoon moet formulier 8300 indienen als hij of zij meer dan $10.000 contant ontvangt van dezelfde betaler of tussenpersoon : in één keer, of in twee of meer gerelateerde betalingen binnen 24 uur. Een periode van 24 uur is bijvoorbeeld van dinsdag 11.00 uur tot woensdag 11.00 uur.