Ja, de Belastingdienst heeft inzicht in diverse transacties en financiële gegevens om belastingfraude tegen te gaan en aangiftes te controleren. Ze ontvangen automatisch bank- en saldogegevens, informatie over onroerend goed, en sinds kort via de DAC7-richtlijn ook transactiegegevens van online platformen zoals Marktplaats en Airbnb. Belastingdienst +3
Nee, de belastingdienst mag niet zomaar je bankrekening bekijken. Er moet altijd een fiscale aanleiding zijn. De belastingdienst heeft geen directe of real-time toegang tot je bankrekening zoals jij dat hebt via internetbankieren.
De fiscus zal trachten privé-uitgaven te benoemen, zoals uitgaven ter zake van gas en elektra, verzekeringen, belastingen en vakanties.
Als u met de computer of tablet aangifte doet, ziet u dat veel gegevens in het aangifteformulier al zijn ingevuld. Het gaat bijvoorbeeld om uw loon, de WOZ-waarde van uw huis, hypotheekgegevens, banksaldi, spaargeld en pensioeninkomsten. “Hoeveel gegevens we hebben ingevoerd, verschilt per persoon.
De privacy van cryptohandelaren op beurzen zoals Bitvavo neemt af door strengere regels. Vanaf 1 januari 2026 moeten cryptobeurzen gegevens van EU-klanten rapporteren onder DAC8. Hierdoor kan de Belastingdienst zien dat jij bij Bitvavo hebt gehandeld.
Vanaf 1 januari 2026 moeten cryptodienstverleners gegevens doorgeven aan de Belastingdienst. Het gaat hierbij om gegevens over klanten en hun transacties. Deze nieuwe Europese richtlijn (DAC8) heeft voor u geen gevolgen. U blijft op dezelfde manier aangifte doen en belasting betalen over uw crypto's.
Je kunt onbeperkt geld op Bitvavo hebben, maar er zijn standaard opnamelimieten van €25.000 per 24 uur (gecombineerd voor euro's en crypto); voor hogere bedragen moet je bewijs van herkomst van vermogen aanleveren, wat je limiet verhoogt, en voor maximale veiligheid wordt aangeraden om grote bedragen naar een externe wallet over te zetten. Bitvavo biedt een Accountgarantie tot €100.000 bij diefstal, maar dit is geen verzekering.
De Belastingdienst controleert regelmatig zakelijke administraties. Toch is de kans op een belastingcontrole volgens hun eigen cijfers klein, met 0,4 procent voor kleine ondernemingen en 2,5 procent voor middelgrote.
De Belastingdienst controleert actief op de juistheid van kosten in de aangiften inkomstenbelasting, vennootschapsbelasting, omzetbelasting en loonheffingen. Dit draagt bij aan een eerlijke concurrentiepositie voor ondernemers en gelijkheid tussen ondernemers en werknemers in loondienst.
Taken Belastingdienst
opsporen van belastingfraude (door de FIOD, de opsporingsdienst van de Belastingdienst); uitbetalen van inkomensafhankelijke toeslagen voor kinderopvang, huur en zorg; toezicht houden op de invoer, uitvoer en doorvoer van goederen; toezicht houden op het naleven van de fiscale wetten en regels.
Ongebruikelijke transacties bij contante transacties vanaf € 10.000 of meer moesten zij melden. Deze verplichtingen zijn voor veel handelaren vervallen met de invoering van het verbod. Dit zorgt voor minder administratieve lasten bij deze ondernemers.
Crypto's behoren net als spaargeld en beleggingen al tot het vermogen dat moet worden opgegeven in de aangifte inkomstenbelasting. Daarover is belasting verschuldigd wanneer het totale vermogen uitkomt boven een vastgesteld bedrag. Dat is nu ook al zo. In 2025 is deze grens €57.684 per persoon.
Er zijn vier hoofdsoorten financiële transacties die in een bedrijf plaatsvinden. Deze vier soorten financiële transacties zijn verkopen, aankopen, ontvangsten en betalingen .
Volgens de Wwft moeten banken een melding maken bij de Nederlandse autoriteiten als er verdachte transacties plaatsvinden. Deze verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer.
Risico op witwassen
Een storting van €450 kan ook als verdacht worden gezien in het kader van witwaspraktijken. Dit bedrag ligt vaak onder de drempel voor intensieve controle, waardoor het aantrekkelijk kan zijn voor personen die betrokken zijn bij illegale activiteiten om dergelijke bedragen te storten.
Wij controleren door te vergelijken
U geeft uw loon, uitkering of pensioen aan ons door. Uw werkgever, UWV of pensioenmaatschappij doet dat ook. We vergelijken de bedragen. Als ze niet hetzelfde zijn, dan krijgt u daar misschien een vraag over.
De fiscus heeft 3 jaar om je aangifte te controleren, te rekenen vanaf 1 januari van het aanslagjaar. Voor een aangifte in het aanslagjaar 2025 (inkomstenjaar 2024) heeft de fiscus dus tijd tot 31 december 2027 om deze te controleren. Krijg je dit jaar nog een controle, kan de fiscus teruggaan tot inkomstenjaar 2021.
Voor betalingen via de bank (pinnen, overmaken) van € 10.000 of meer, blijven de huidige Wwft-regels gelden. Cliëntenonderzoek is dus nog steeds nodig bij betalingen via de bank van € 10.000 of meer. En eventuele ongebruikelijke transacties moeten nog steeds worden gemeld bij FIU-Nederland.
De meest gemiste aftrekposten zijn thuiswerkkosten, zorgkosten boven de eigenrisico, energiebesparende maatregelen, giften aan goede doelen, en studiekosten voor werk. Dit komt vooral door de complexiteit van het Nederlandse belastingsysteem en tijdgebrek bij het invullen van de aangifte.
Welk percentage van de belastingaangiften wordt gecontroleerd? De kans daarop is eigenlijk heel klein: dit jaar, 2022, is de kans dat een particulier door de belastingdienst wordt gecontroleerd ongeveer 0,4% .
Bij belastingontduiking doet iemand expres de belastingaangifte verkeerd of niet volledig. Of betalen mensen of bedrijven expres geen of te weinig belasting. Bijvoorbeeld door verkeerde informatie op te geven om hier voordeel uit te krijgen.
U kunt een navorderingsaanslag krijgen binnen 5 jaar na het einde van het belastingtijdvak (meestal het kalenderjaar) of binnen 5 jaar na afloop van het tijdstip waarop uw belastingschuld is ontstaan.
Gemiddeld hebben mensen bijna drie crypto in het bezit. Vier op de tien cryptobezitters deden hun meest recente aankoop op Bitvavo.
Kraken geeft je toegang tot meer dan 500 activa, waaronder Bitcoin, Ethereum, populaire altcoins, memecoins en getokeniseerde aandelen. Bitvavo kan deze diepte en variëteit niet evenaren .
De fiscus kan al bij tal van instanties, zoals banken en fondsen, gegevens opvragen over burgers. Zo kan de Belastingdienst duidelijk zien hoeveel geld iemand heeft verspreid. Dit wil de Belastingdienst ook bij cryptovaluta inbrengen.